Nació en 1922 en Zaragoza. Mientras estudiaba Derecho en la Universidad de Zaragoza conoció a Josemaría Escrivá y se incorporó al Opus Dei el 3 de marzo de 1940.^[2]​ Al año siguiente se trasladó a Madrid, donde concluyó la licenciatura y defendió su tesis doctoral sobre Rudollf von Ihering, filósofo del Derecho en la Universidad Central de Madrid (1943).^[3]​ Posteriormente se mudó a Sevilla, donde concluyó la licenciatura en Filosofía y Letras, y fue profesor de Derecho en la Universidad de Sevilla. En 1946 regresó a Madrid.^[4]​

Tiempo después, se instaló en Roma, donde se doctoró en Derecho Canónico en la Pontificia Universidad Lateranense.^[5]​

El 26 de diciembre de 1948 fue ordenado sacerdote por el obispo auxiliar de Madrid, D. Casimiro Morcillo, en el centro del Opus Dei de la calle Diego de León (Madrid). A los pocos días de su ordenación sacerdotal estableció su residencia en Coimbra, alternando con viajes a Oporto. Desde allí, impulsó el desarrollo de la actividad apostólica del Opus Dei en Portugal (1949-1958), siendo el primer Consiliario del Opus Dei en Portugal.^[6]​

Dos años después se trasladó a Brasil (1961-1994), donde fue también el primer Consiliario del Opus Dei en aquel país hasta su fallecimiento en São Paulo el 7 de octubre de 1994.^[7]​ A finales de los años sesenta se había nacionalizado brasileño. En Brasil era conocido como Dr. Xavier Ayala.^[8]​

Fue miembro de la Comisión Pontificia para la revisión del Código de Derecho Canónico de 1917; Prelado de honor de Su Santidad; y miembro de la Comisión Paritaria de Estudio creada en 1979 de la que formaban parte seis miembros: tres representantes de la Sagrada Congregación de Obispos (Marcello Costallunga, Mario Francesco Pompedda y Marian Oleś), y tres del Opus Dei (Amadeo de Fuenmayor, Julián Herranz y el propio Ayala). La Comisión se encargó de analizar y emitir un informe sobre la configuración jurídica definitiva del Opus Dei como Prelatura Personal.^[3]​

Publicó varios artículos y libros de investigación histórica-jurídica, entre los que destacan:^[3]​

• El descubrimiento de América y la evolución de las ideas políticas (1945)
• Ideas políticas de Juan de Solórzano, Escuela de Estudios Hispano-Americanos, Sevilla, 1946. Calificada por Alfonso García-Gallo como "valiosísima aportación a la historia de nuestras ideas políticas y a la del Derecho indiano".^[3]​
• Fray Miguel de Agia. Servidumbres personales de los indios (1946)
• Ideas canónicas de Juan de Solórzano (El tratado De Indiarum iure y su inclusión en el Índice) (1947)
• Filosofía da Historia e Filosofía do direito no século XIX (1947). En esta obra se centra en diversos autores: Wilheim Dilthey, Friedrich Karl von Savigny, Georg Wilhelm Friedrich Hegel, Gustav von Hugo, Auguste Comte, Herbert Spencer, Rudolf von Ihering y Karl Marx, en los que observa una vinculación de su pensamiento jurídico a una determinada concepción de la Historia.
• Iglesia y Estado en las Leyes de Indias (1949)

• José Lino Currás Nieto, Xavier de Ayala - Fortaleza para servir a Deus. Cultor de Livros (São Paulo, 2024). ISBN 978-85-5638-425-6.

• Opus Dei
• San Josemaría Escrivá